Les transactions en cryptomonnaies ne sont pas totalement anonymes

Beaucoup de gens pensent encore que les transactions en cryptomonnaies sont totalement anonymes, permettant ainsi des transactions financières indéfiniment secrètes. 

En réalité, bien que les transactions en cryptomonnaies offrent un certain degré de confidentialité, elles ne sont pas totalement anonymes en raison de la nature publique et transparente de la blockchain, ainsi que des exigences réglementaires et des pratiques d'identification sur les plateformes d'échange :

• Transparence de la blockchain : Toutes les transactions en cryptomonnaies sont enregistrées sur une blockchain publique, un registre décentralisé et transparent. Chaque transaction est enregistrée avec des détails tels que les adresses de portefeuille des expéditeurs et des destinataires, ainsi que les montants échangés.
• Analyse de la blockchain : Les investigateurs peuvent utiliser des outils et des techniques d'analyse de la blockchain pour identifier des modèles de transaction, suivre les fonds et découvrir des liens entre différentes adresses de portefeuille. 
• Échanges de cryptomonnaies réglementés : Sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies réglementées, les utilisateurs peuvent être tenus de fournir des informations d'identification, telles que des pièces d'identité, lors de la création de comptes
• Utilisation de services tiers : Certains utilisateurs peuvent utiliser des services tiers, tels que des portefeuilles ou des échanges, qui collectent des informations d'identification.
• Traçabilité des fonds : Étant donné que chaque transaction est enregistrée sur la blockchain, il est possible de suivre les fonds à travers différentes adresses de portefeuille. 

Les experts en gouvernance et en gestion des risques de fraude, corruption et blanchiment de capitaux doivent maintenir une veille constante sur les méthodes et les outils d'analyse des transactions qui utilisent les nouvelles technologies financières.