Lutte contre la délinquance financière: la France veut (enfin) frapper le crime organisé au portefeuille !

Le chiffre-choc : jusqu’à 58 Mds € blanchis chaque année en France — l’équivalent du budget de la Justice.
98 % des profits criminels restent hors d’atteinte des confiscations.
♻96 % des réseaux les plus menaçants recyclent eux-mêmes leur argent sale (autoblanchiment).

Le rapport sénatorial, déposé le 18 juin 2025, ne se contente pas d’alerter : 50 recommandations structurées pour inverser la tendance — de la suppression des cartes prépayées anonymes à la création d’unités financières musclées et d’un « FICOBA des crypto-actifs ».

5 pistes clés à retenir :
1️⃣ “Follow the money” : présomption de blanchiment dès l’ouverture d’une enquête.
2️⃣ Crypto & sociétés éphémères sous contrôle pour fermer la « lessiveuse » numérique.
3️⃣ Formation-choc : une « école de guerre » inter-services et +5 000 enquêteurs financiers.
4️⃣ Accélérer l’AMLA (future agence européenne anti-blanchiment) et durcir la liste grise du GAFI.
5️⃣ Sanctions qui piquent : injonctions sous astreinte pour banques & professions à risque.

Pourquoi agir ? Au-delà de la perte fiscale, le blanchiment nourrit corruption, violences et inégalités. Couper la pompe à cash, c’est protéger nos territoires et notre économie.

Décideurs publics, compliance officers, professionnels anti-fraude, entrepreneurs : lisez, partagez, passez à l’action ! Mieux comprendre pour agir avec efficacité et pertinence !

Le rapport complet est disponible sur le site du Sénat (France) : https://www.senat.fr/travaux-parlementaires/structures-temporaires/commissions-denquete/commission-denquete-aux-fins-devaluer-les-outils-de-la-lutte-contre-la-delinquance-financiere.html

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